Оценочная стоимость активов АО «Имэксбанк» составляет менее 15% от суммы, зафиксированной в бухгалтерской отчетности банка. В то время, как «на бумаге» стоимость активов, включенных в конкурсную массу, составляет 14,9 млрд грн, 4 независимые субъекты оценочной деятельности (СОД) оценили их в 2 млрд грн. Анализ операций, проводимых банком незадолго до введения временной администрации, гласит: были применены схемы, манипуляции и вывод ликвидных активов.
Об этом сообщили в Фонде гарантирования.
Почти 90% в балансовой стоимости ликвидмасы банка - кредиты, предоставленные юридическим лицам. При том, что в бухгалтерской отчетности эта группа активов была оценена в 13,3 млрд грн, независимые СОД определили ее стоимость на уровне 1,5 млрд грн.
Причин такой значительной разницы в цифрах - несколько. Так, 90% корпоративного кредитного портфеля - инсайдерские кредиты. Близким и связанным с владельцами банка компаниям были предоставлены кредиты на сумму 13 млрд грн. С момента введения временной администрации все «VIP-клиенты» перестали выполнять свои обязательства перед банком.

Но самое главное: за несколько месяцев до введения временной администрации владельцами банка было выведено высоколиквидные залоги.
Показательно, что при формировании ликвидационной массы независимые оценщики оценили 41 кредит со стадионом в залоге в 873,6 млн грн. В последние дни декабря 2014 года, находящейся в залоге банка стадион был передан в доверительное управление без согласия банка сроком на 10 лет, скорее всего, с целью осложнения процедуры обращения взыскания на залоговое имущество.
Незадолго до введения временной администрации, в результате воплощенной схемы, качественный кредитный портфель физических лиц был уступлен в пользу ООО «Фрегат». А потом заключенным трехсторонним договором осуществлена замена стороны кредитора ООО «Фрегат» новым кредитором ООО «Компания ДАСТИ».
За несколько недель до введения временной администрации во исполнение Решения Хозяйственного суда Одесской области, банк перечислил компании-резиденту Соединенного Королевства Великобритании и Северной Ирландии средства в сумме почти $11 млн. Эта сумма была перечислена за программное обеспечение. Правда, в балансе банка такой «актив» отражен не был.

Справка. Следственным управлением Национальной полиции Украины была доказана причастность руководителя АО «Имексбанк» к совершению уголовного преступления. 18 января 2017 года, Главным следственным управлением Национальной полиции Украины было объявлено о подозрении прежнему председателю правления АО «Имэксбанк». Временную администрацию в АО «Имэксбанк» ввели с 27 января 2015 года. А 27 мая 2015 года исполнительной дирекцией Фонда гарантирования принято решение о начале процедуры ликвидации банка.







