«Интеграл-Банк» открыл корреспондентский счет в «Meinl Bank AG» (Австрия) с целью получения прибыли в виде процентов по остатку в размере 3% годовых. Отдельным договором между банками было предусмотрено, что размещенные на корсчетах средства передаются в обеспечение исполнения кредитных обязательств оффшорной компании перед этим австрийским банком. В мае 2015 года в связи с невыполнением оффшорной компанией кредитных обязательств «Meinl Bank AG» списал с корреспондентского счета в свою пользу средства «Интеграл-Банка» на общую сумму $14,1 млн.
Как сообщили в Фонде гарантирования, руководители указанной выше оффшорной компании и украинского банка были связанными лицами.
Председатель правления «Интеграл-Банка» не имел полномочий на подписание указанного договора о предоставлении средств на корсчета в залог.
С января по май 2015 года путем проведения убыточных форексных операций одним из действующих банков Украины с ПАО «Интеграл-Банк» было выведено около 26 млн грн, $2,3 млн, и 230 тыс евро.
Во время проведения ликвидационных процедур также обнаружено, что кредитный комитет «Интеграл-Банка» принимал решения о предоставлении кредитов заемщикам (юридическим и физическим лицам), которые имели заведомо слабую платежеспособность.
Один из основателей банка по предварительному сговору с руководителями страховых и финансовых компаний заключил 19 кредитных соглашений, в обеспечение которых были предоставлены «мусорные» ценные бумаги. Общая сумма такого кредитного портфеля составляла около 140 млн грн.
Руководство банка согласовало предоставление кредитов связанным с ним лицам. Общее количество таких договоров около 20. Сумма кредитного портфеля составляла около 380 млн грн.
Также по предварительному сговору должностных лиц заемщиков, их имущественных поручителей с руководством банка, проведен ряд незаконных операций по погашению кредитной задолженности путем взаимозачета и выведению из под залога движимого и недвижимого имущества. Таким образом в кредитном портфеле банка такие кредиты составили суммарно примерно 31 млн грн.








